【通知】关于合规项目261号文实施的通知

时间: 2018-05-25 | 点击: | 栏目: 资金账户管理历史公告

尊敬的新浪支付合作商户:
     
      您好!
 
      根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号),要求支付机构对不满足要求的账户进行冻结处理。我司严格落实监管要求,于2017年08月28日起对满足以下任一条件的企业及个人用户的基本户进行冻结:
 
      1.企业证件材料不在有效期内或未更新至最新证件的企业。
      2.预留的法人手机号有误或未提供法人手机号的企业。
      3.开户之日起6个月内基本户无交易记录的企业及个人用户。
      4.电话号码与身份证件号码无对应关系的个人用户。
      5.身份证不在有效期内或未上传实名图像的个人用户。
 
      申请解冻流程:
      个人用户:进入新浪支付收银台>个人中心>实名图像认证或重新认证手机
      企业用户:提交“加盖企业公章的申请函+企业相关资质材料”至tcd@weibopay.com (“申请函模板”详见附件下载)
 
      注:
      1、通知中所“冻结”的账户均为基本户,银行存管账户、存钱罐账户不受影响。
      2、企业资质材料包括:法人身份证、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、银行开户许可证。(如为“三证合一、五证合一”版,提交材料为:法人身份证、营业执照、银行开户许可证)
 
 
 
      详情请第一时间关注新浪支付公告中心
 
 
 
       感谢您对新浪支付的支持!
      
 
 
 
                                                                                                  北京新浪支付科技有限公司
                                                                                                  2017年08月22日

该监管策略执行是针对商户(微钱包后台资质)和下面会员(个人会员、企业会员),请商户通知到贵司下会员,并自检。
在8.28日执行策略后,企业用户发生基本户冻结,解冻流程请按照如下标准格式出邮件申请
处理邮箱 同时发送邮件至tcd@weibopay.com,ms@weibopay.com
邮件主题 会员ID+公司名称+支付账户解冻申请
邮件内容 1、企业资质材料包括:法人身份证、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、银行开户许可证。(如为“三证合一、五证合一”版,提交材料为:法人身份证、营业执照、银行开户许可证)
2、企业支付账户解冻申请函(签字盖章)
法人姓名:   法人手机号:    
注意内容 1、提供的企业资质证件需彩照、彩色扫描件或者黑白复印件加红章
2、处理时效1-3个工作日

企业支付账户解冻申请函


人工线下申请流程如下:

1、个人会员六个月无交易冻结账户和实名图像收银台无法提交认证、无法上传实名图像:
提供“(手持)申请函正面照片+身份证正、反面”

个人用户“实名图像”认证解冻申请函

2、个人会员手机号码未通过系统认证
提供“(手持)申请函正面照片+运营商实名认证材料+身份证正反面”

个人用户“认证手机”解冻申请函

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关于合规项目261号文实施的通知的疑问答疑

我司严格落实监管要求,于2017年08月28日起对满足以下任一条件的企业及个人用户的基本户进行冻结:
 
1.企业证件材料不在有效期内或未更新至最新证件的企业。
企业资质证件过期或者有任何变更未传递更新证件的企业。

 
2.预留的法人手机号有误或未提供法人手机号的企业。
此手机号指上传企业资质时的法人手机号,并非认证手机号,并且手机号需是法人实名过(系统会验证)。

 
3.开户之日起6个月内基本户无交易记录的企业及个人用户。
 
4.电话号码与身份证件号码无对应关系的个人用户。
目前手机号码都是实名制,所以这条的含义是个人会员账户实名(例:张三)和该账户绑定的认证手机号实名(
例:张三)要匹配对应,若是绑定非本人手机号或手机号实名系统未认证都会被冻结。
 
5.身份证不在有效期内或未上传实名图像的个人用户。
身份证过期或者未上传实名图像的个人会员,可以到安全中心-个人中心里去认证,进入流程请点击安全中心

6、在合规项目261号文实施未实行期间变更流程如下

商户或企业用户提交资质已审核通过,但后期公司资料做了变更(如法人变更,营业执照变更等)处理流程
处理邮箱 同时发送邮件至rm_pay@weibopay.comms@weibopay.com
邮件主题 商户号/UID:                 ,             ​    公司由于                    变更,提供新的企业资料,请审核并更换企业资质
邮件内容 按照实际变更内容选择提供:用户提供新五证(三证合一只要提供营业执照、开户许可证和法人身份证)
法人姓名:   法人手机号:   (若变更可填写,无变更可忽略)
注意内容 1、提供的企业资质证件需彩照、彩色扫描件或者黑白复印件加红章,若只改法人手机号,内容只要将法人姓名手机号填入即可
2、因关于合规项目261号文实施规则中第2条,预留的法人手机号有误或未提供法人手机号的企业基本户将会进行冻结。所以若法人信息中预留的法人手机号不正确或非预留法人手机号的企业,请在变更流程中一并把法人姓名和正确的手机号放入,一并让风控同事变更,谢谢。


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