北京新浪支付“普通/存钱罐提现”限额管理办法

时间: 2017-06-19 | 点击: | 栏目: 银行/国政通/基金公司说明

北京新浪支付“普通/存钱罐提现”限额管理办法

1、请按照业务的实际需求进行选择,下面的包括,平台整体提现/平台借款人长期提现/平台投资人长期提现

2、平台借款人长期提现/平台投资人长期提现两个业务申请时间最长1个月;

3、资料整理后请发送邮件至rm_pay@weibopay.com,ms@weibopay.com;

请以下1,2,3具体哪种需求写入正文中

1.平台整体提现:

    商户名称:xxxx有限公司,
    商户号:2000****
    平台申请所需资金流出单笔及日额度(必填):单笔      万元 ,单日        万元。

2.平台借款人长期提现:

         (1)商户名称:xxxx有限公司,
              商户号:**
         (2)本次标的借款人信息
              会员姓名:**     
              会员ID: **   
              操作时间:**- **       
              额度:单笔**万元,日累计**万元; 
              提升账户类型:基本户或存钱罐账户(只可选择一种)
         (3)本次标的情况:
              标的名称:**        
              总金额:**

3.平台投资人长期提现:

         (1)商户名称:xxxx有限公司,
              商户号:**
         (2)本次投资人人信息
              会员姓名:**     
              会员ID: **   
              操作时间:**- **       
              额度:单笔**万元,日累计**万元; 
              提升账户类型:基本户或存钱罐账户(只可选择一种)

4、商户评级的基本要求,符合以下要求的商户可以申请

(一)接入北京新浪支付资金托管业务超过3个月

(二)平台运营较稳定不存在风控认为存在的隐患

(三)平台不存在不良信息及失信记录;

下方是需提交的资料:

 

一、 标准额度

用户类型

标准额度(单笔)

标准额度(累计)

个人用户

5万/单笔

50万/日

企业用户

100万/单笔

无限额

 

二、 普通/存钱罐提现管理办法

1) 借款人临时大额提现,提交相关材料至POSS审核

2) 投资人临时大额提现,提交相关材料至POSS审核

三、 个别平台平台用户提升额度所需材料

1) 个别平台因业务发展需要,需针对个别借款人申请相应额度,可提供以下材料便于风控部门审核评估;

 

普通/存钱罐提现所需材料-平台借款人

序号

材料名称

材料说明

必选可选

备注

1

《平台用户长期大额提现申请函》

复印件(加盖公章)或彩色原件电子版

必选

见附件3

2

近1个月《借款协议》

复印件(加盖公章)或彩色原件电子版

必选

 

3

近1个月《债权转让协议》

复印件(加盖公章)或彩色原件电子版

可选

若为债权转让模式,必须提供

4

借款人身份证(正反面)

复印件(加盖公章)或彩色原件电子版

必选

 

5

其他风控审核所需材料

复印件(加盖公章)或彩色原件电子版

可选

 

 

2) 个别平台因业务发展需要,需针对个别投资人申请相应额度,可提供以下材料便于风控部门审核评估;

 

普通/存钱罐提现所需材料-平台投资人

序号

材料名称

材料说明

必选可选

备注

1

《平台用户长期大额提现申请函》

复印件(加盖公章)或彩色原件电子版

必选

见附件3

2

投资人身份证(正反面)

复印件(加盖公章)或彩色原件电子版

必选

 

3

其他风控审核所需材料

复印件(加盖公章)或彩色原件电子版

可选

 

 

3) 个别平台因业务发展需要,需针对平台整体用户提高限额,可提供以下材料便于风控部门审核评估;

 

普通/存钱罐提现所需材料-平台

序号

材料名称

材料说明

必选可选

备注

1

《平台提升全局提现额度申请函》

复印件(加盖公章)或彩色原件电子版

必选

附件1

2

《平台运营报告》

复印件(加盖公章)或彩色原件电子版

必选

附件2

3

《公司章程》

复印件(加盖公章)或彩色原件电子版

必选

针对未提供过资质已更新重新提供的商户

4

《验资报告》《出资证明》

具有审计资质的第三方机构出具验资报告扫描件

必选

针对未提供过资质已更新重新提供的商户

5

《法人信用报告》

近3个月内出具的征信报告

必选

针对未提供过资质已更新重新提供的商户

6

《重要个人股东信用报告》

近3个月内出具的征信报告

必选

针对未提供过资质已更新重新提供的商户

7

《公司信用报告》

中国人民银行征信中心或开户行出具报告

可选

 

8

其他风控审核所需材料

复印件(加盖公章)或彩色原件电子版

可选

 

 

四、 附:材料模板

平台用户长期提现额度提升申请函.docx

平台运营报告模版.xlsx

平台全局提现额度提升申请函.docx

 

五、 风控审核时效

风控部门将于收集完毕所有材料后,1-3个工作日内进行审核并反馈结果;

                                                   

 

             北京新浪支付科技有限公司

                                                                                                              风险管理部

 


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